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Raiffeisen Bank International AG: Zwischenbericht 1. Halbjahr 2023: Kernerträge weiter stark – Ausblick leicht angepasst
01.08.2023 / 07:30 CET/CEST
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RBI: Zwischenbericht 1. Halbjahr 2023
Kernerträge weiter stark – Ausblick leicht angepasst
- Halbjahresergebnis nach Steuern aus fortgeführten Geschäftsbereichen ohne Russland und Belarus zum Halbjahr trotz sehr hoher kreditbezogener Rückstellungen für Rechtsstreitigkeiten auf Portfoliobasis in Polen (EUR 424 Millionen) weitgehend stabil
- Zinsüberschuss ohne Russland und Belarus im Quartalsvergleich um 4,2% gestiegen
- Provisionsüberschuss im Quartalsvergleich um 4,4% bzw. 5,2% in CE bzw. SEE gestiegen, demgegenüber stand ein Rückgang in GC&M
- Fortgesetzte Reduzierung des Geschäfts in Russland: Rückgang des Provisionsüberschusses um 47% im Quartalsvergleich, Kreditvolumen seit Kriegsbeginn in lokaler Währung um 35% gesunken
- Risikovorsorgen mit EUR 259 Millionen im ersten Halbjahr deutlich unter Vorjahresniveau
- Harte Kernkapitalquote bei 15,9% (transitional, inkl. Ergebnis), ohne Russland 13,9%
- Ausblick für Kernerträge angehoben; Erwartung für Return on Equity für 2023 aufgrund höherer Rückstellungen in Polen unverändert
Erfolgsrechnung in EUR Millionen | 1-6/2023 | 1-6/2022 | Q2/2023 | Q1/2023 |
Zinsüberschuss | 2.749 | 2.199 | 1.364 | 1.385 |
Provisionsüberschuss | 1.698 | 1.565 | 732 | 966 |
Handelsergebnis und Ergebnis aus Fair-Value-Bewertungen | 116 | 316 | 30 | 86 |
Verwaltungsaufwendungen | (1.995) | (1.649) | (1.045) | (950) |
Betriebsergebnis | 2.661 | 2.500 | 1.152 | 1.509 |
Übriges Ergebnis | (450) | (108) | (354) | (96) |
Staatliche Maßnahmen und Pflichtabgaben | (237) | (241) | (2) | (236) |
Wertminderungen auf finanzielle Vermögenswerte | (259) | (561) | 42 | (301) |
Ergebnis vor Steuern | 1.715 | 1.590 | 838 | 877 |
Ergebnis nach Steuern aus fortgeführten Geschäftsbereichen | 1.327 | 1.299 | 627 | 700 |
Ergebnis aus aufgegebenen Geschäftsbereichen | 0 | 453 | 0 | 0 |
Konzernergebnis | 1.235 | 1.712 | 578 | 657 |
Bilanz in EUR Millionen | 30/6/2023 | 31/12/2022 |
Forderungen an Kunden | 101.806 | 103.230 |
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden | 120.553 | 125.099 |
Bilanzsumme | 206.123 | 207.057 |
Risikogewichtete Aktiva gesamt (RWA) | 99.207 | 97.680 |
Bankspezifische Kennzahlen | 30/6/2023 | 31/12/2022 |
NPE Ratio | 1,5% | 1,6% |
NPE Coverage Ratio | 57,6% | 59,0% |
Harte Kernkapitalquote | 15,9% | 16,0% |
Eigenmittelquote | 20,0% | 20,2% |
Kennzahlen | 1-6/2023 | 1-6/2022 | Q2/2023 | Q1/2023 |
Nettozinsspanne (Ø zinstragende Aktiva) | 2,74% | 2,37% | 2,74% | 2,75% |
Cost/Income Ratio | 42,9% | 39,7% | 47,6% | 38,6% |
Neubildungsquote (Ø Forderungen an Kunden) | 0,37% | 0,86% | (0,19%) | 0,93% |
Konzern-Return-on-Equity | 14,9% | 25,5% | 14,1% | 15,8% |
Ergebnis je Aktie in EUR | 3,59 | 5,07 | 1,68 | 1,92 |
Ausblick 2023 | RBI ohne RU/BY | RBI |
Zinsüberschuss in EUR | 3,8-4,0 Mrd. | 5,3-5,4 Mrd. |
Provisionsüberschuss in EUR | rund 1,8 Mrd. | 3,2-3,4 Mrd. |
Forderungen an Kunden (Wachstum) | rund 2% | ~0% |
Verwaltungsaufwendungen in EUR | rund 3,1 Mrd. | rund 4,0 Mrd. |
Cost/Income Ratio | 51-53% | 43-45% |
Wertminderungen auf finanzielle Vermögenswerte (vor Berücksichtigung von Overlays) | rund 45 BP | bis zu 60 BP |
Konzern-Return-on-Equity | rund 10% | rund 17% |
Harte Kernkapitalquote zum Jahresende | über 13,5%* | über 16% |
*Unter Annahme einer Endkonsolidierung der russischen Einheit zum Kurs-Buchwertverhältnis von Null |
Für weitere Informationen wenden Sie sich bitte an:
John P. Carlson, CFA
Group Investor Relations
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