Aktive Vermögensverwaltung mit Fonds
Fidelity setzt auf aktiv verwaltete Fonds und nicht auf ETFs. Für das Fondsmanagement nutzt der digitale Vermögensverwalter einen Manager-of-Manager-Ansatz. Das bedeutet, dass die Auswahl der Manager nach einem Prozess erfolgt, der qualitative und quantitative Recherche beinhaltet. Investiert wird in die weltbesten aktiven Asset Manager für die jeweiligen Anlageklassen, -regionen und Branchen. Fidelity möchte damit auf ineffiziente Märkte reagieren und auf Marktschwankungen eingehen können. Die laufenden Kosten der aktiv verwalteten Fonds sind deutlich höher als die von ETFs.
Jedes Portfolio umfasst zwischen acht und zehn Fonds (ICAVs). Eine Besonderheit ist, dass die Fonds, in die investiert wird, nicht auf dem Markt erhältlich sind. Sie werden exklusiv für Fidelity Wealth Expert aufgelegt. Anleger investieren mit ihnen in tausende Werte aus verschiedenen Anlageklassen. Der Aktienanteil eines Portfolios bewegt sich zwischen zehn Prozent und 90 Prozent. Der Anleiheanteil liegt zwischen null und 80 Prozent. Die taktische Asset Allokation, also die Vermögensaufteilung, wird monatlich überprüft. Dabei werden unter anderem die aktuellen Kapitalmarktannahmen von Fidelity über die nächsten drei bis sechs Monate berücksichtigt. Alle Anlageportfolios werden von Fondsmanagern täglich überwacht, inwieweit sich die Portfolios innerhalb definierter Bandbreiten befindet. Bei Bedarf erfolgt hier eine Anpassung.
Ein Sparplan von Fidelity kann jederzeit eingerichtet werden. Auf Wunsch haben Nutzer auch jederzeit die Möglichkeit, diesen zu ändern oder zu kündigen. Die Mindestsparrate beträgt 50 Euro monatlich.
Tipp: Beim deutschen Fondspreis 2020 von „FondsPROFESSIONELL“ wurde der Fidelity Funds – Global Multi Asset Income Fund A Fonds (WKN: A1T71S / ISIN: LU0905233846) mit der Note „Herausragend“ bewertet.
